Prevención y Control de LC/FT/FPADM

En el BNC protegemos tu integridad financiera con políticas, normas y procedimientos para prevenir y controlar la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Legitimación de Capitales (LC)

"Proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas".

Financiamiento al Terrorismo (FT)

"Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros por parte de un individuo u organización para cometer un acto terrorista, consumado o no".

Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM)

"Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y materiales relacionados, en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables".

Delincuencia Organizada

(Art. 4 numeral 9 LOCDOFT). "Acción u omisión de tres (03) o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en esta ley y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros." De acuerdo con lo establecido en esta Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT).

Colocación de fondos

Tanto significativos como a través de operaciones al menudeo o estructuradas.

Procesamiento

Para apartar los beneficios legales de su origen ilícito mediante una serie de transacciones, conversiones o movimientos.

Integración

Al incorporarlos abiertamente a la economía legítima.

Prevenir la colocación en el sector bancario de fondos provenientes de actividades relacionadas con la LC/FT/FPADM, mediante políticas, normas y procedimientos para el adecuado conocimiento de los clientes y empleados, complementados con capacitación constante en todas sus jerarquías.

Reportar de manera oportuna, eficiente y eficaz las operaciones detectadas que se pretendan realizar o se hayan realizado previa sospecha de su vinculación con la LC/FT/FPADM.

Controlar y detectar las actividades que pretendan dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas a la LC/FT/FPADM, mediante el uso de plataformas tecnológicas de monitoreo.

Conservar los registros físicos y/o digitales de las transacciones para proporcionar a las autoridades competentes los elementos requeridos en sus investigaciones, en el plazo legal establecido.

Identificar a los clientes, al beneficiario final y verificar su identidad, con motivo de la apertura de cuentas y periódicamente, utilizando documentos, datos o información confiable de fuentes independientes.

Obtener información del propósito y el carácter que se pretende dar a la relación comercial.

Mantener registros individuales de cada cliente, con información actualizada de su identificación, dirección o domicilio, actividades económicas y transacciones que realiza.

Evitar mantener cuentas anónimas o con nombres obviamente ficticios.

Determinar la calificación de riesgo del cliente, al establecer la relación de negocios con actualizaciones semestrales, salvo situaciones que ameriten el cambio inmediato de la calificación asignada.

Segmentar los clientes, a fin de definir su perfil financiero, identificar operaciones inusuales o sospechosas y establecer el rango en el cual se desarrollan normalmente sus operaciones.

Monitorear las transacciones de los clientes en proporción a los riesgos identificados.

Conservar los registros de identificación de los clientes y de sus transacciones.

Precisar el riesgo de sus clientes en materia de LC/FT/FPADM.

Evitar que las políticas desarrolladas para la aceptación del cliente sean restrictivas y terminen limitando su acceso a los servicios ofrecidos.

Realizar campañas de actualización de los datos de los clientes cada dieciocho (18) meses.

Cualquier aspecto que se determine incluir para prevenir la LC/FT/FPADM.

Marco legal y regulatorio en Venezuela

Normativa aplicable

Estas son las principales leyes, resoluciones y providencias que regulan la prevención y el control de la LC/FT/FPADM en Venezuela y sustentan las políticas del BNC. Consulta y descarga cada documento oficial.

Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.912 de fecha 30 de abril de 2012. Descargar Ley Orgánica de Drogas Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.546 de fecha 05 de noviembre de 2010. Descargar Ley de Instituciones del Sector Bancario Publicada el martes 02 de diciembre de 2014 en la Gaceta Oficial Extraordinaria Nº 6.154. Descargar Resolución Nº 010.25 Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 43.098 del 31 de marzo de 2025, la cual establece las “Normas relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) aplicables a las Instituciones del Sector Bancario.” Descargar Providencia 025 Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 43.096 del 27 de marzo de 2025, la cual establece las “Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y Otros Ilícitos, aplicables a los Sujetos regulados por la Superintendencia Nacional de Valores.” Descargar

Debida diligencia

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